Vorauszahlungsbetrug beim Online-Trading:
Immer neue Forderungen vor der Auszahlung
Eine angeblich unmittelbar bevorstehende Auszahlung wird von weiteren Zahlungen abhängig gemacht: Dieses Vorgehen ist ein typisches Warnsignal bei Online-Trading-Betrug. Verlangt werden etwa Steuern, Provisionen, Sicherheitsleistungen oder Gebühren für die Freischaltung einer Wallet. Nach der Zahlung wird das Guthaben jedoch weiterhin nicht ausgezahlt. Stattdessen folgt häufig die nächste Forderung.
Kurz erklärt
- Das Handelskonto zeigt ein Guthaben oder hohe Gewinne an.
- Vor der Auszahlung sollen nochmals Steuern, Gebühren oder andere Beträge gezahlt werden.
- Nach einer Zahlung wird häufig ein neues Auszahlungshindernis genannt.
- Das angezeigte Guthaben belegt nicht, dass tatsächlich Vermögenswerte vorhanden sind.
- Weitere Zahlungen können den Schaden vergrößern.
Was bedeutet Vorauszahlungsbetrug beim Online-Trading?
Beim Vorauszahlungsbetrug wird eine versprochene Leistung davon abhängig gemacht, dass zuvor ein weiterer Geldbetrag gezahlt wird. Im Zusammenhang mit Online-Trading betrifft dies meist die angebliche Auszahlung eines Guthabens oder Gewinns.
Die Plattform oder eine Kontaktperson erklärt beispielsweise, dass zunächst eine Steuer, Provision oder Sicherheitsleistung zu entrichten sei. Auch angebliche Kosten einer Geldwäscheprüfung, internationale Transfergebühren oder regulatorische Vorgaben werden als Begründung genannt.
Die geforderte Zahlung wird dabei regelmäßig als letzte Voraussetzung für die Auszahlung dargestellt. Nach ihrer Leistung erfolgt die angekündigte Überweisung jedoch nicht. Stattdessen taucht ein weiteres vermeintliches Hindernis auf.
Woran lässt sich die Masche erkennen?
Bei betrügerischen Trading-Angeboten werden Einzahlungen häufig ohne Schwierigkeiten entgegengenommen. Auf dem persönlichen Handelsbereich erscheinen anschließend Kursbewegungen, erfolgreiche Geschäfte und steigende Gewinne. Ob diesen Anzeigen reale Handelsgeschäfte gegenüberstehen, lässt sich für Anleger meist nicht überprüfen.
Die entscheidenden Auffälligkeiten treten oft erst bei der gewünschten Auszahlung auf. Plötzlich soll ein zusätzlicher Betrag überwiesen werden, obwohl auf dem Handelskonto bereits ausreichend Guthaben angezeigt wird. Besonders verdächtig ist es, wenn sich die Begründungen nach jeder Zahlung ändern oder erheblicher Zeitdruck aufgebaut wird.
Angebliche Steuern vor der Auszahlung
Häufig wird behauptet, vor der Auszahlung müssten Kapitalertragsteuer, Quellensteuer oder eine ausländische Steuer bezahlt werden. Der Betrag soll unmittelbar an die Plattform, auf ein neu benanntes Bankkonto oder an eine Kryptowallet überwiesen werden.
Eine solche Zahlungsaufforderung ist ein erhebliches Warnsignal. Das gilt besonders, wenn keine nachvollziehbare Abrechnung vorgelegt wird, die Zahlung an unbekannte Empfänger gehen soll oder das Empfängerkonto kurzfristig wechselt.
Ob und in welcher Höhe tatsächlich Steuern anfallen, hängt vom Einzelfall ab. Eine vermeintliche Steuerforderung sollte jedoch nicht ungeprüft erfüllt werden, nur weil andernfalls die Auszahlung verweigert wird.
Provisionen, Sicherheitsleistungen und Freischaltungsgebühren
Weitere Forderungen werden häufig als Provision oder Sicherheitsleistung bezeichnet. Angeblich müsse zunächst die Identität bestätigt, die Herkunft des Geldes nachgewiesen oder eine Geldwäscheprüfung abgeschlossen werden.
Teilweise soll auch eine zusätzliche Einzahlung erforderlich sein, um ein bestimmtes Kontolevel zu erreichen. Andere Plattformen verlangen eine Freischaltungs-, Bearbeitungs- oder Transfergebühr. Der gewählte Begriff ändert nichts an dem entscheidenden Warnsignal: Bereits vorhandenes Guthaben soll nur gegen eine weitere Zahlung verfügbar werden.
Der angebliche Liquiditätsnachweis
Bei einem vermeintlichen Liquiditätsnachweis sollen Anleger belegen, dass sie über ausreichende eigene Mittel verfügen. Hierfür wird eine weitere Überweisung oder der Erwerb zusätzlicher Kryptowährungen verlangt.
Ein Nachweis der eigenen finanziellen Verhältnisse setzt grundsätzlich keine Zahlung an die Stelle voraus, die selbst Geld auszahlen soll. Wird ein Liquiditätsnachweis mit einer Überweisung an die Plattform, einen unbekannten Empfänger oder eine Wallet verbunden, ist besondere Vorsicht geboten.
Zusätzliche Forderungen bei Bitcoin, USDT und anderen Kryptowährungen
Im Kryptobereich werden weitere Zahlungsaufforderungen häufig mit technischen Begriffen begründet. Angeblich sei eine Wallet noch nicht aktiviert, eine Blockchain-Prüfung nicht abgeschlossen oder ein Zertifikat erforderlich. Mitunter wird erklärt, Bitcoin oder USDT seien eingefroren und könnten nur gegen eine weitere Zahlung freigegeben werden.
Bei Blockchain-Transaktionen können zwar Netzwerkgebühren entstehen. Hohe Zahlungen an eine Plattform oder eine unbekannte Wallet sind jedoch regelmäßig nicht erforderlich, um angeblich bereits vorhandene Kryptowährungen freizuschalten. Technisch klingende Begriffe allein belegen nicht, dass eine Forderung berechtigt ist.
Die vermeintlich letzte Zahlung als Teil der Masche
Die Höhe der zusätzlichen Forderung wird häufig in ein scheinbar günstiges Verhältnis zum angezeigten Guthaben gesetzt. Stehen auf dem Handelskonto beispielsweise 100.000 Euro zur Auszahlung bereit, können weitere 5.000 Euro als überschaubare letzte Hürde dargestellt werden.
Die Aussicht, mit einer letzten Zahlung die Auszahlung des angezeigten Guthabens zu erreichen, verstärkt den Anreiz zu einer weiteren Überweisung. Tatsächlich schließt sich daran häufig eine Kette neuer Forderungen an. Das auf der Plattform angezeigte Guthaben ist kein verlässlicher Nachweis dafür, dass entsprechende Vermögenswerte vorhanden sind.
Recovery Scam: Weitere Zahlungen für die angebliche Rückholung
Zusätzliche Zahlungsforderungen können auch nach dem Abbruch des Kontakts mit der Trading-Plattform auftreten. Dann melden sich beispielsweise angebliche Ermittler, Rechtsanwälte, Finanzaufsichtsbehörden, Blockchain-Experten oder Rückholunternehmen.
Sie behaupten, das verlorene Geld sei gefunden, eingefroren oder bereits zur Rückzahlung freigegeben worden. Zuvor müssten lediglich noch Steuern, Verwaltungskosten oder sonstige Gebühren gezahlt werden. Eine solche Kontaktaufnahme kann einen sogenannten Recovery Scam und damit eine weitere Stufe des Betrugs darstellen.
Was sollten Betroffene unternehmen?
- Beweise sichern: Wichtig sind insbesondere Kontoauszüge, Überweisungsbelege, Empfängerkonten, Wallet-Adressen, Transaktions-IDs, E-Mails, Chatverläufe und Screenshots des Handelskontos.
- Keine weiteren Zahlungen leisten: Dies gilt auch für angeblich letzte Steuern, Provisionen, Sicherheitsleistungen, Liquiditätsnachweise oder Freischaltungsgebühren.
- Rechtliche Möglichkeiten prüfen lassen: Ein auf Online-Trading-Betrug spezialisierter Rechtsanwalt kann die Zahlungswege untersuchen und prüfen, welche Maßnahmen gegenüber beteiligten Banken, Zahlungsdienstleistern, Kryptobörsen oder anderen Stellen in Betracht kommen.
Fazit
Wird die Auszahlung eines angeblichen Trading-Guthabens von einer weiteren Zahlung abhängig gemacht, liegt ein erhebliches Warnsignal vor. Besonders auffällig ist es, wenn sich die Gründe für die Zahlungsverweigerung wiederholt ändern oder nach jeder Überweisung eine neue Forderung folgt.
Betroffene sollten keine weiteren Gelder transferieren, sämtliche Beweismittel sichern und die Zahlungswege möglichst frühzeitig rechtlich prüfen lassen.
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FAQ zu Vorauszahlungsbetrug
Häufig gestellte Fragen:
1. Muss ich vor der Auszahlung eines Trading-Gewinns Steuern an die Plattform zahlen?
Eine unmittelbare Steuerzahlung an eine unbekannte Plattform, ein fremdes Bankkonto oder eine Kryptowallet ist ein erhebliches Warnsignal. Ob tatsächlich Steuern anfallen und wie diese zu entrichten sind, hängt vom Einzelfall ab. Die Auszahlung sollte jedoch nicht ungeprüft von einer weiteren Zahlung an die Plattform abhängig gemacht werden.
2. Kann eine Trading-Plattform Gebühren von meinem Guthaben abziehen?
Ob eine berechtigte Gebühr mit einem vorhandenen Guthaben verrechnet werden kann, richtet sich nach den vertraglichen und tatsächlichen Umständen. Auffällig ist es, wenn trotz eines hohen angezeigten Guthabens zwingend neues Geld von außen überwiesen werden soll.
3. Ist das auf der Plattform angezeigte Guthaben tatsächlich vorhanden?
Die Anzeige allein belegt keine realen Vermögenswerte. Bei betrügerischen Plattformen können Einzahlungen, Handelsvorgänge und Gewinne lediglich simuliert sein. Ein wichtiges Warnsignal ist, wenn das Guthaben nicht ausgezahlt werden kann.
4. Was bedeutet es, wenn nach jeder Zahlung eine neue Gebühr verlangt wird?
Immer neue Zahlungsforderungen sprechen deutlich für einen Vorauszahlungsbetrug. Wird nach einer angeblichen Steuer plötzlich eine Provision, Sicherheitsleistung oder Transfergebühr verlangt, kann jede weitere Zahlung lediglich zu einer neuen Forderung führen.
5. Muss eine Kryptowallet kostenpflichtig freigeschaltet oder zertifiziert werden?
Hohe Freischaltungs- oder Zertifizierungszahlungen an eine Plattform oder eine unbekannte Wallet sind ein erhebliches Warnsignal. Tatsächliche Netzwerkgebühren bei Blockchain-Transaktionen sind hiervon zu unterscheiden und entsprechen regelmäßig nicht den verlangten hohen Beträgen.
6. Wie ist eine angedrohte Sperrung oder Löschung des Handelskontos einzuordnen?
Die Androhung einer Kontosperrung oder des Verfalls des Guthabens kann dazu dienen, erheblichen Zeitdruck aufzubauen. Eine solche Drohung belegt weder die Existenz des angezeigten Guthabens noch die Berechtigung der verlangten Zahlung.
7. Warum kennt ein angebliches Rückholunternehmen Einzelheiten zu meinen Verlusten?
Die Kenntnis früherer Zahlungen ist kein Beleg für die Seriosität des Kontakts. Daten können innerhalb eines Täterumfelds weitergegeben oder aus der früheren Kommunikation übernommen worden sein. Werden vor einer angeblichen Rückzahlung erneut Gebühren verlangt, besteht der Verdacht eines Recovery Scams.